Dywersyfikacja aktywów jest uważana za jedną z najskuteczniejszych strategii inwestycyjnych, pozwalającą zarówno zminimalizować ryzyko strat, jak i zapewnić stabilny wzrost zgromadzonego kapitału w długim okresie. Pozwala to budować portfel, który będzie odporny na wahania poszczególnych klas aktywów i sektorów rynku, a tym samym zagwarantuje inwestorowi spokojniejszy sen. Jak jednak skutecznie zdywersyfikować swoje finanse, tak by stworzyć bezpieczną przystań dla oszczędności? W artykule przedstawimy praktyczne wskazówki i zasady, których przestrzeganie pozwoli zbudować portfel niskiego ryzyka, gwarantujący stabilny wzrost wartości twojego kapitału w długim horyzoncie czasowym.

Budowanie bezpiecznego portfela - podstawy dywersyfikacji aktywów.

Dywersyfikacja aktywów polega na rozproszeniu kapitału w różne klasy inwestycyjne, takie jak akcje, obligacje czy surowce. Dzięki temu w portfelu znajdują się aktywa, które w różny sposób reagują na zmieniające się warunki rynkowe. Gdy jedne spadają, inne mogą zyskiwać na wartości. Pozwala to zmniejszyć ogólne ryzyko posiadanego portfela.

Kluczowa jest dywersyfikacja sektorowa - inwestowanie nie tylko w różne rodzaje aktywów, ale także w spółki z różnych branż. Dzięki temu w portfelu znajdą się firmy wrażliwe na inne czynniki rynkowe. Na przykład spadek cen surowców nie dotknie wszystkich spółek.

Istotna jest również dywersyfikacja geograficzna poprzez alokację kapitału na rynkach rozwiniętych i wschodzących. Pozwala to stabilizować stopę zwrotu nawet w warunkach kryzysów regionalnych.

Zasadniczo im bardziej zdywersyfikowany portfel, tym niższe ogólne ryzyko inwestycji. Należy jednak pamiętać, że dywersyfikacja nie chroni przed stratą pieniędzy - chroni natomiast przed gwałtownymi wahaniami wartości aktywów.

Obligacje korporacyjne poprzez rachunki maklerskie

Obligacje korporacyjne to popularny sposób lokowania kapitału w dłużne papiery wartościowe emitowane przez przedsiębiorstwa. Pozwalają one na dywersyfikację portfela i uzyskiwanie stabilnych dochodów w postaci odsetek. Inwestorzy indywidualni mogą nabywać obligacje korporacyjne za pośrednictwem rachunków maklerskich, które umożliwiają handel wtórny na rynku.

Przed podjęciem decyzji należy dokładnie zapoznać się z warunkami emisji danej obligacji, takimi jak daty zapadalności, oprocentowanie czy rating kredytowy emitenta. Ryzyko inwestycji zależy też od wielkości i sytuacji finansowej spółki, a także branży, w której działa. Duże koncerny to często bezpieczniejszy wybór.

Warto zadbać o dywersyfikację sektorową i emitentową posiadanych w portfelu obligacji. Pozwoli to zmniejszyć wrażliwość na wahania poszczególnych segmentów czy firm. Dłuższy horyzont inwestycyjny również zwiększa prawdopodobieństwo uzyskania założonego zwrotu z takiej lokaty.

Gdzie kupić obligacje korporacyjne?

Istnieją trzy podstawowe sposoby nabywania obligacji korporacyjnych:

  • Rachunek maklerski - najpopularniejsza i najprostsza opcja dla indywidualnych inwestorów. Otwierając rachunek tego typu, można kupować i sprzedawać obligacje na rynku wtórnym (o ile oczywiście w danej ofercie jest taka możliwość - należy sprawdzić zakres oferty rachunku). Dobrym wyborem są duże, renomowane domy maklerskie.
  • Bezpośrednio od emitenta - niektóre większe firmy umożliwiają nabycie swoich obligacji przez internet lub telefonicznie. Jednak często oferta kierowana jest do instytucjonalnych inwestorów.
  • Rynek pierwotny - w przypadku nowych emisji obligacji większych spółek, ich dystrybutorem mogą być również banki inwestycyjne. Jednak często wymagany jest większy minimalny wkład.

Artykuł nie jest poradą i nie należy go tak traktować.

 

Autor: